Especialista alerta para os riscos da falta de planejamento patrimonial e sucessório nas empresas

A reunião-almoço (RA) da Câmara de Indústria, Comércio e Serviços de Caxias do Sul (CIC Caxias) desta segunda-feira (19), teve como palestrante, a head da Área de Wealth Planning do Grupo Julius Baer Brasil, Natália Destro. A especialista destacou a importância de um planejamento patrimonial e sucessório bem estruturado das empresas. A finalidade é evitar perda de continuidade empresarial, conflitos familiares, impacto financeiro e tributário, perda de patrimônio, e até mesmo o desalinhamento de expectativas entre patriarcas e herdeiros.

Natália apontou as dificuldades enfrentadas pelas empresas familiares no Brasil. Ela enfatizou que apenas 30% delas conseguem transferir o patrimônio para a segunda geração, de forma eficiente.

“O que a gente vê nos últimos anos é uma série de desafios com o aumento de impostos, com leis novas. É muito importante a família estar atenta a estas mudanças, até para conseguir se organizar e planejar para evitar que esses impactos aconteçam”, afirmou.

Ainda segundo a palestrante, é importante haver a preparação antecipada dos herdeiros. Ela salientou que a conversa sobre sucessão deve começar bem cedo.

“Muitas famílias perguntam qual o melhor momento de falar com os filhos sobre isso. Acho que não existe melhor momento, quanto antes, melhor. Quando os herdeiros estão preparados, sabem o que vai acontecer e como lidar com aquilo, essa passagem fica mais suave e eficiente”, explicou Natália.

A preocupação com o planejamento sucessório, de acordo com a especialista, é importante não apenas para as empresas, mas também para pessoas físicas. Fato que garante os bens sejam preservados e transferidos de forma eficiente para as gerações seguintes.

Natália concluiu ressaltando a necessidade de um plano patrimonial abrangente que inclua, além do planejamento financeiro, a estruturação do patrimônio, tanto local quanto offshore, e estratégias de sucessão.

“É difícil saber o que o futuro pode trazer, ou como suas necessidades e objetivos mudarão com o tempo. Por isso, é importante ter um plano claro e holístico que mantenha você no rumo certo para atingir suas metas financeiras a curto, médio e longo prazos”, disse.

Natália Destro também falou sobre a Reforma Tributária. De acordo com a especialista, as mudanças na tributação devem  trazer impactos significativos para os empresários. Em especial, referentes ao aumento da base tributária e ao ITCMD, imposto que incide sobre a transmissão de bens.

Reflexos da tributação

O presidente da CIC Caxias, Celestino Oscar Loro, reforçou a relevância do tema para a sustentabilidade dos negócios. Ele ainda ressaltou que muitos ciclos econômicos em Caxias do Sul foram interrompidos por falta de planejamento estratégico e sucessório, levando à extinção de diversas empresas familiares na Região.

“Trabalhar a sucessão e criar boas condições para ela é tornar empresas e negócios longevos e sustentáveis. Uma sucessão bem-feita não deixa a empresa quebrar, e neste ambiente, a reforma tributária tem vertentes que poderão onerar fortemente o processo sucessório, o que vemos com apreensão”, afirmou Loro.